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「股票000970」货币基金不断边缘化 银行公募货基

来源:股票000970 发布时间:2019-08-16

  2003年的最后一个交易日,第一只货币基金成立;2014年5月,货币基金资产总值在开放式基金中的占比超过50%;2017年10月,货币基金资产占比突破60%;2019年6月,货币基金资产占比跌破60%,并且在不断缩减。

  “8月出现了今年首个清盘的货币基金,而且不是表决清盘,是触发清盘,已经很能说明问题了。”沪上某公募基金人士对《金证券》记者感慨,曾经迅猛发展的货币基金正在不断边缘化。

  银行系货基触发清盘罕见

  8月2日,交银施罗德基金发布公告称,交银施罗德天运宝货币市场基金已触发基金合同终止事由,为保护基金份额持有人利益,自8月9日起进入清算程序。

  触发清盘是规模太小导致的。《金证券》记者注意到,交银天运宝货基成立于2017年12月29日,募集总规模2.2亿元。截至今年二季度末,该基金总规模已缩至1207.5万元。

  根据基金合同约定,连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人可向证监会报告并提前终止基金合同,无需召开基金份额持有人大会。

  “触发清盘的公募货基,除了交银天运宝外,去年1月还有一个德邦现金宝,这是仅有的两例。”上述沪上公募人士对《金证券》记者说,德邦基金由复星集团旗下子公司德邦证券控股,受巨额赎回影响,去年德邦基金旗下有四分之一产品清盘,所以德邦现金宝清盘当时并没有引发货基市场太大震动。但交银天运宝不一样,第一大股东是交通银行,第二大股东是施罗德投资,既是中国第一批银行背景的基金公司,也是中外合资基金中排得上号的。“让交银天运宝触发清盘,只能说明放弃了,都懒得找帮忙资金来维持规模了。”

  记者注意到,自2017年11月至今,共有11只货币型基金清盘,除了交银天运宝和德邦现金宝外,其余都是表决清盘,即基金份额持有人召开大会主动决定基金清盘。

  货基清盘潮在所难免

  交银天运宝被动清盘的背后,是货基监管更趋严格、同质化竞争加剧、收益率日渐下行背景下的选择。

  数据显示,截至今年6月底,货币基金总规模为7.7万亿元,比2018年8月的8.9万亿元历史高点少了1.2万亿元。在整体规模萎缩的同时,货基平均规模也在持续下行,规模低于2亿元的小微货基数量多达33只。

  《金证券》记者注意到,基金二季报显示,信达澳银慧理财、国泰瞬利、招商招益宝、中信建投货币的规模分别为1900万元、2000万元、3400万元、4800万元,资产净值均低于5000万元。换句话说,这几只基金如果不及时采取措施,清盘在所难免。

  “规模萎缩最主要还是因为收益不行,对投资者尤其对机构吸引力下降了。”深圳某公募基金人士判断,随着利率市场化不断推进,以货基为主的低风险产品收益率会继续往下走。

  以市场上规模最大的天弘余额宝为例,该货基的7日年化收益率已经从年初的2.6%以上一路下滑至目前的2.28%。根据同花顺统计,全市场货币基金目前的7日年化收益率降至2.357%,仅有47只产品(A、B类分开计算)收益率超过3%。

(文章来源:金证券)

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